Jeden Neukunden einmal erfassen. Alle Dokumente, alle Depotbanken, ein Cockpit. Der Onboarding-Autopilot für Vermögensverwalter, Family Offices und Trustees. Schweizer Hosting, Schweizer KI für Kundendaten, Prüf- und Kontrollrechte im Vertrag.
Erstgespräch, Kundenprofil, GwG-Dossier, Verträge, dann die Formulare jeder Depotbank, jede anders. Dieselben Daten mehrfach abgetippt, Unterschriften auf Papier, Rückfragen per Mail, Belege verstreut. Das Honorar beginnt erst mit der Freischaltung.
Einmal erfassen, am Computer oder mit dem Handy am Ausweis. Die Erfassung Ihrer echten Kunden richten wir mit Ihnen ein. Prüfen, was zu prüfen ist, mit Protokoll. Alle Dokumente erzeugen. Das Vorausfüllen der Bankformulare richten wir mit Ihnen ein. Unterschreiben auf dem Tablet. Für die Bankformulare richten wir das mit Ihnen ein, wo die Bank es akzeptiert. Verfolgen, bei welcher Bank was wartet. Wiedervorlagen laufen von selbst.
| Station | Engpass |
|---|---|
| Erstgespräch | nein |
| Dokumente | nein |
| Formulare | ja |
| Unterschriften | nein |
| Bank-Compliance | ja |
| Freischaltung | nein |
| Übertrag | nein |
Ihr Risikomodell, Ihre Länderlisten, Ihre Prüfzyklen, Ihre Belegtiefe, Ihre Kundenakzeptanz, Ihre zugelassenen Identifizierungswege, Ihre Zusatzdokumente.
Das stellen Sie selbst ein, in Klartext, mit Vorschau und Änderungsprotokoll. Ohne Ticket, ohne Wartezeit.
Sie übertragen Aufgaben, nicht Entscheide. Auslagerungsvertrag mit Weisungs- und Kontrollrechten, Zugang für Aufsichtsorganisation, FINMA und Prüfgesellschaft, Auftragsbearbeitung nach Datenschutzgesetz, Geheimhaltung, Liste der Unterauftragnehmer, Verschlüsselung, Protokollierung. Entscheide über Kundenannahme, Risikoklasse, Treffer und Freigaben bleiben bei Ihnen.
Im Vertrag geregelt: Hinterlegung von Code und Dokumentation, ein namentlich benannter Ersatzpartner, Datenexport jederzeit, Übergabehilfe.
Den Export an Ihr Portfoliosystem richten wir mit Ihnen ein, danach die Schnittstelle. Die Portale Ihrer Depotbanken bleiben; der Autopilot ist die Schicht bei Ihnen, über allen Banken. Die Pflege der Bankformulare ist Teil der Monatsgebühr.
Weniger Tippen, läuft auf dem Handy, Kundenportal optional. Das Druckpaket für Kunden, die Papier wollen, richten wir mit Ihnen ein.
Die Monatsgebühr deckt Hosting in der Schweiz, Überwachung, Updates, Formularpflege und Support.
Der Autopilot zeigt oben, auf welchem Stand er ist: «Regelstand 1.11.2026, geprüft», mit Quellen. Ändert sich eine Vorschrift, schlägt der Regel-Radar die Änderung vor, mit Datum, Quelle und der Liste der betroffenen Dossiers. Sie geben frei. Nichts aktiviert sich von selbst.
Identifizierung nach Ihren Regeln: persönlich mit Original, auf dem Korrespondenzweg, per Video, online mit Fotos und Lebendigkeitsprüfung nach dem FINMA-Rundschreiben ab 1. November 2026, und mit der E-ID, sobald der Bund sie ausgibt. Sie entscheiden, welche Wege Ihr Haus zulässt. Die Software unterstützt die Einhaltung der Vorschriften; verantwortlich bleiben Sie.
Klasse L: Einrichtung und Monatsgebühr als Spanne im Röntgen-Ergebnis, offen und unverbindlich. Einrichtung und Schulung mit Testdaten, während Ihr Gesuch läuft. Echte Kundendaten kommen erst nach dem Entscheid der Aufsicht auf das System. Drei Pilotplätze mit Ihren eigenen Dokumenten und zwei Depotbanken Ihrer Wahl.
Oliver Siebke hat knapp neun Jahre lang Konten eröffnet, bei Credit Suisse und UBS. Er kennt KYC, Formular A und die Depotbanken von innen.
Heute baut er mit einer Taskforce aus KI-Agenten das Werkzeug, das er damals gern gehabt hätte. Sie sprechen mit dem, der baut.
Auf einem eigenen Server pro Kunde in einem Schweizer Rechenzentrum. KI für Kundendaten läuft in der Schweiz. Der öffentliche Website-Scanner nutzt eine US-Anbieterin, verarbeitet aber nur öffentliche Website-Inhalte und Ihre Antworten, keine Kundendaten.
Eine neue Bewilligung nicht. Die Auslagerung ist aber in der Regel eine bewilligungspflichtige Änderung: Sie reichen über die Plattform der FINMA ein Änderungsgesuch ein, Ihre Aufsichtsorganisation prüft vor, und echte Kundendaten kommen erst nach dem Entscheid auf das System. Die Vorlagen für alle Unterlagen liefern wir mit.
Sie, weil Sie der Finanzintermediär sind. Wir binden Ihre Verträge an. In der Demo sind diese Schnittstellen simuliert und so gekennzeichnet.
Der Regel-Radar legt sie als Vorschlag vor, mit Quelle und Auswirkung. Sie prüfen und geben frei. Der neue Stand trägt Datum und Quelle und erscheint im Protokoll.
Das hinterlegen wir je Bank. Wo die Bank eine Unterschrift auf Papier oder eine qualifizierte elektronische Signatur verlangt, zeigt der Autopilot das vorher an. Druckpaket und Signaturanfrage richten wir mit Ihnen ein.
Der Abgleich ist ein geführter Schritt: Sie holen den Auszug, der Autopilot vergleicht mit dem Dossier, markiert Abweichungen, führt die Fristen und bereitet die Meldung vor. Ob ein Unterschied gemeldet werden muss, entscheiden Sie. Senden tun Sie.
Dann greift das Kontinuitätspaket aus dem Vertrag: Hinterlegung von Code und Dokumentation, ein namentlich benannter Ersatzpartner, Datenexport jederzeit, Übergabehilfe.
Ja. Ihre Website, 60 Sekunden, Ihr Röntgenbild, danach die Demo im Look Ihres Hauses, auch mit Ihrem Handy am Musterausweis.
Telefon +41 61 539 12 95, oliver@salesarchitect.ch, oder der private Röntgen-Link, den ich Ihnen persönlich schicke.